S Broker Depot: Erfahrungen und Test

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Wer Investition am Kapitalmarkt ausschließlich mit der Tätigkeit verbindet, Aktien zu handeln, hat nur einen kleinen Teil der Möglichkeiten im Blick, die sich in diesem Zusammenhang bieten. Auch wenn die Aktie, als Investitions- und Handelsobjekt bei sehr vielen Börsenprodukten zumindest mittelbar eine wichtige Rolle spielt, gibt es etwa mit Währungen, Edelmetallen oder Rohstoffen noch eine Reihe weiterer Möglichkeiten, in die das Geld investiert werden kann. Wer im Rahmen seiner Anlagestrategie seinen Horizont deutlich über Aktien und aktienbasierte Börsenprodukte hinaus erweitern möchte, braucht hierzu natürlich den passenden Broker. Denn während mit den meisten Depots tatsächlich nur eine Auswahl von Börsenprodukten gehandelt werden kann, bieten nur einige wenige Produkte das volle Spektrum an.

Ein Beispiel für ein Depot, mit welchem der Inhaber neben Aktien, Fonds, Anleihen oder Zertifikaten auch in Währungen, Rohstoffe oder Edelmetalle investieren kann, ist das Depot von S Broker, welches wir uns in einem ausführlichen Test vorgenommen haben. Bevor wir die Ergebnisse in einem ausführlichen Bericht vorstellen, haben wir die zentralen Informationen zum Depot von S Broker auf einen Blick zusammengestellt.

Alle Fakten zum Privatkundendepot von S Broker im Überblick

  • Keine Gebühren für die Depotführung
  • Transaktionen ab 8,99 Euro
  • Attraktive Gebührenrabatte für aktive Trader
  • Zahlreiche Partner für den Direkthandel
  • Umfangreiche Tools für den Handel
  • Auch Handel mit CFDs möglich
  • Sparpläne für verschiedene Produkte im Angebot
  • Kostenloses Währungskonto verfügbar
  • Verzinstes Tagesgeldkonto kann genutzt werden
  • Trading App für den mobilen Handel
  • Professionelle Handelssoftware
  • Zugang zu Social Trading Produkten (wikifolios)
  • Demokonto für den CFD Handel verfügbar

Eine enorme Erweiterung der Möglichkeiten für den Handel ist insbesondere dadurch gegeben, dass neben dem regulären Aktiendepot auch ein sogenanntes Marginkonto eröffnet und geführt werden kann. Über ein solches Konto kann der Inhaber auch am CFD Handel teilnehmen, und auf diese Weise auf eine Reihe von weiteren Produktgruppen zugreifen und von deren Entwicklung profitieren. Insbesondere, wenn wie im CFD Handel mit Derivaten gehandelt wird, bei denen auch geliehenes Kapital zum Einsatz kommt, sollten sich die Anleger auf einen Partner verlassen können, der die Transaktionen seriös und transparent abwickelt, ohne dass der Anleger sich vor Betrug oder Abzocke fürchten muss. Neben den Konditionen und den technischen Handelsmöglichkeiten haben wir in unserem Test auch diesen Aspekt genauer in den Blick genommen.

Alle Möglichkeiten im Handel an den Kapitalmärkten

Die Handelsmöglichkeiten, die dem Anleger mit einem Depot bei S Broker zur Verfügung stehen, lassen, so viel kann an dieser Stelle vorweggenommen werden, kaum Wünsche offen. Natürlich können, wie bei jedem Depot, Aktien von Unternehmen gekauft und natürlich auch wieder verkauft werden. Über den Handel an allen deutschen Börsenplätzen stehen neben allen in Deutschland zugelassenen Aktien auch alle weiteren Kapitalmarktprodukte zur Verfügung. So können also auch Fondprodukte, Zertifikate, Optionsscheine oder auch Anleihen gehandelt werden. Über den außerbörslichen Handel stehen dabei auch Produkte des sogenannten grauen Marktes zur Verfügung, die nicht der strengen Börsenregulierung unterliegen, und damit neben höheren Risiken auch höhere Renditechancen bieten. Das Handelsangebot, welches sich dem Depotinhaber von S Broker bietet, umfasst aber auch zahlreiche Auslandsbörsen, so dass auch auf internationale Aktien und Börsenprodukte zugegriffen werden kann. Dabei stehen insgesamt 30 internationale Börsenplätze in 28 Ländern zur Verfügung. Ferner können für den Handel an ausländischen Börsen auch Fremdwährungskonten geführt werden, etwa um währungskursbedingte Verluste zu vermeiden.

Das ganze Spektrum der Möglichkeiten, die sich dem Anleger über S Broker bieten, wird aber erst mit einem Blick auf das Marginkonto deutlich. Das reguläre Aktiendepot kann dabei auf Wunsch um diese Funktionen erweitert werden. Damit hat der Anleger die Möglichkeit, mit dem Instrument eines CFDs in einer Reihe weiterer Kapitalmarktprodukte zu investieren. Die Besonderheit des CFD Handels besteht zum einen darin, dass mit einem finanziellen Hebel, dem sogenannten Leverage, gehandelt wird, so dass der Anleger auch von kleineren Kursbewegungen profitieren kann. Zum anderen kann mit diesem Produkt auch unkompliziert in andere Produkte, wie etwa Rohstoffe, Edelmetalle oder Währungspaare investiert werden. Aber auch Aktien können per CFD gehandelt werden. Dabei sind die Hebel von 1:20 bei Aktien und Rohstoffen, sowie 1:50 bei Indizes, Futures und Währungen möglich.

Insgesamt bietet das Depot von S Broker also insbesondere fortgeschrittenen Tradern umfangreiche Möglichkeiten, was jedoch nicht heißt, dass es nicht auch für Einsteiger und Anfänger geeignet wäre.

Transparenter Handel zu festen Konditionen

Um stets zu wissen, worauf man sich im Handel einlässt, und mit welchen zusätzlichen Kosten bei Transaktionen zu rechnen ist, sollte der Anleger stets die Konditionen im Hinterkopf behalten. Ein möglichst transparentes und nachvollziehbares Gebührenmodell stellt hierfür eine wichtige Voraussetzung dar. Im Falle des Depots von S Broker ist es nach unserer Ansicht recht einfach möglich, trotz der umfangreichen Möglichkeiten die Gebührenstruktur mit wenig Aufwand zu überblicken.

Zunächst muss vorangestellt werden, dass die Depotführung nur dann kostenlos ist, wenn das Depot auch aktiv genutzt wird. Das heißt, dass wenigstens eine Transaktion je Quartal durchgeführt wird, oder sich Wertpapiere im Gesamtwert von wenigstens 10.000 Euro in dem Depot befinden. Werden diese Bedingungen nicht erfüllt, wird ein monatliches Entgelt für die Depotführung in Höhe von 2,95 Euro erhoben.

Für Transaktionen setzten sich die Gebühren darüber hinaus aus einer Orderprovisionen sowie möglichen börsenplatzbedingten Kosten zusammen. Für jede Transaktion muss der Anleger dabei mit einer Gebühr von 4,95 Euro zuzüglich 0,25 Prozent des Ordervolumens rechnen. Die minimale Kommission liegt bei 8,99 Euro, maximal werden je Transaktion 54,99 Euro berechnet. Hinzu kommen Entgelte für den Handelsplatz in Höhe von 99 Cent in Deutschland, sowie 14,99 Euro im Ausland. Für Transaktionen im Direkthandel werden immerhin noch 49 Cent verlangt. Für die Erstellung von Limits bzw. deren Änderung oder Löschung werden dagegen keine zusätzlichen Kosten verlangt.

Entscheidet sich der Anleger dafür, seien Handelsspektrum um den CFD Handel zu erweitern, muss er hierfür ein zusätzliches Konto eröffnen. Hierfür fallen jedoch keine zusätzlichen Kosten an. Für den CFD Handel selber muss dabei mit folgenden Kosten bzw. Gebühren gerechnet werden: Bei CFDs auf Aktien aus dem Dax oder dem Dow Jones werden die originalen Spreads der Märkte weitergegeben. Für CFDs auf die Indizes selber beträgt der feste Spread zwei Punkte beim Dax bzw. vier Punkte beim Dow Jones. CFDs auf Gold und andere Edelmetalle werden darüber hinaus mit einem Spread von 0,4 US Dollar gehandelt, Öl mit einem Spread von 0,04 US Dollar. Hinzu kommen Transaktionsentgelte, die etwa im Falle von Aktien 0,1 Prozent des Handelswertes betragen.

Darüber hinaus wird von S Broker ein Rabattsystem angeboten, durch das die Transaktionskosten in Summe deutlich gesenkt werden können, wenn ein intensiver Handel betrieben wird. Dabei werden die Transaktionen gezählt, die innerhalb eines Jahres getätigt werden. Ab 100 Transaktionen kann der Anleger dabei bereits mit einem Rabatt von insgesamt 10 Prozent rechnen. Maximal kann der Rabatt sogar 80 Prozent betragen, wenn jährlich mehr als 5.000 Transaktionen getätigt werden. Auch hier aus wird deutlich, dass sich das Depot von S Broker insbesondere an intensivere Trader richtet.

Bis zu 300 Euro Prämie für Neukunden

Bei Anlegern handelt es sich ganz offensichtlich um eine stark umworbene Kundengruppe, denn nicht wenige Anbieter von Depots versuchen Kunden mit einer üppigen Prämie dazu zu bewegen, sich für ihr Angebot zu entscheiden. Auch S Broker will bei diesen Wettbewerb nicht abseits stehen, und bietet Neukunden aktuell bis zu 300 Euro Orderguthaben, wenn sie sich bis Ende Juni dieses Jahres für das Depot entscheiden. Das zusätzliche Orderguthaben wird dabei sofort nach Depoteröffnung zur Verfügung gestellt und kann im Handel eingesetzt werden. Darüber hinaus werden anfallende Ordergebühren über diese Prämie finanziert. Ausgeschlossen von dieser Aktion sind lediglich Kunden, die das Startdepot, ein besonderes Angebot für junge Kunden, eröffnen sowie Personen, die innerhalb des letzten halben Jahres Kunde von S Broker waren.

Angesichts der fairen Bedingungen, die für den Erhalt des Bonusbetrages gelten, kann die Prämie als durchaus attraktives Angebot angesehen werden.

Sehr einfacher Anmeldevorgang

Wie bei den meisten Online Brokern wird es den Kunden sehr leicht gemacht, ein Depot zu eröffnen. Die wesentlichen Schritte können vom PC aus erledigt werden. Zusätzlich muss die Identität per Postident Verfahren nachgewiesen und ein kompletter und persönlich unterschriebener Antrag an den Anbieter verschickt werden. Wie Sie im Einzelnen vorgehen, zeigen wir Ihnen in unserer „Schritt für Schritt Anleitung“:

  1. Rufen Sie die Startseite von S Broker im Internet auf
  2. Im oberen Bereich der Startseite finden Sie einen roten Kreis mit der Aufschrift „Kunde werden“
  3. Mit einem Klick hierauf gelangen Sie zur entsprechenden Produktseite des Depots
  4. Mit einem weiteren Klick auf die Schaltfläche „Depot eröffnen“ setzen Sie den Eröffnungsprozess in Gang
  5. Es öffnet sich das Anmeldungsformular, in welches persönliche Daten eingegeben werden, sowie die konkrete Ausgestaltung des Depots geregelt wird
  6. Abschließend müssen AGB und Datenschutzbestimmungen als akzeptiert bestätigt werden
  7. Der vollständige Antrag muss nun ausgedruckt werden
  8. Unterschreiben Sie den vollständigen Antrag und schicken Sie diesen an die angegebene Adresse
  9. Zur Legitimation kann das Postident Verfahren in einer Filiale der Post genutzt werden
  10. Innerhalb weniger Tage wird ihr Depot sowie das Verrechnungsskonto eingerichtet
  11. Nach Erhalt von Zugangsdaten und Unterlagen steht das Depot für den Handel zur Verfügung

Der Aufwand, der für die Eröffnung des Kontos bei S Broker notwendig ist, ist in der Tat sehr überschaubar. Das Ausfüllen des Formulars dauert nicht viel länger als 5 bis 10 Minuten. Einschließlich der Zeit für die postalische Versendung der Unterlagen und der Überweisung des Guthabens auf das Verrechnungsskonto müssen aber bis zu dem Zeitpunkt, zu dem tatsächlich gehandelt werden kann, in etwa sechs bis sieben Werktage eingeplant werden.

Höchste Standards bei Regulierung und Einlagensicherung

Der Anbieter S Broker gehört zur Sparkassen Finanzgruppe, in der ein eigenes Einlagensicherungsystem existiert, welches allen gesetzlichen Vorgaben in Deutschland bzw. der EU gerecht wird. Unmittelbar geschützt durch diese Einlagensicherung sind neben Guthaben auf Konten bei der Sparkasse für den Depotinhaber nur die Guthaben, die sich gerade auf dem Verrechnungskonto befinden. Das heißt im Umkehrschluss, dass Depotinhalte durch die Einlagensicherung nicht abgedeckt sind. Dies ist aber prinzipiell auch gar nicht notwendig, da die entsprechenden Einlagen im Depot ohnehin nicht zum Vermögen des Instituts gerechnet werden, auf welches die Gläubiger im Falle eines Zahlungsausfalls des Institutes zugreifen können.

Das heißt aber nicht, dass alle Finanzprodukte, die sich im Depot des Anlegers befinden, ohne jedes Ausfallrisiko sind. Während bei Aktien und Fonds ein klassisches Kursrisiko besteht, sollte sich jeder Anleger auch eines Ausfallrisikos bewusst sein, welches Insbesondere bei Zertifikaten und Optionsscheinen besteht. Diese werden von unabhängigen Institutionen emittiert, und können bei einer Insolvenz des Emittenten zu einem totalen Ausfall des Einsatzes führen.

Während der Anleger in Bezug auf Finanzmarktprodukte durch die Kapitalmarktaufsicht vor zu riskanten oder intransparenten Produkten geschützt werden soll, unterliegt S Broker selber der strengen Regulierung der deutschen Behörden, so dass sich die Anleger weder vor Betrug noch vor Abzocke fürchten müssen.

Mobiler Handel per App

Als Anbieter, der neben einem regulären Aktiendepot auch ein sogenanntes Marginkonto anbietet, welches ganz klar auf den kurzfristigen Handel mit spekulativen Finanzprodukten ausgerichtet ist, bietet S Broker seinen Kunden auch die Möglichkeit, mit dem mobilen Endgerät am Börsenhandel teilzunehmen. Im Gegensatz zu langfristig orientierten Anlegern ist es für kurzfristig orientierte Trader enorm wichtig, stets auf der Höhe des Marktes zu sein, um auf plötzliche Entwicklungen schnell reagieren zu können. Durch die App, die von S Broker den Anlegern zur Verfügung gestellt wird, haben die Anleger sehr umfangreiche Möglichkeiten, auch mit dem Smartphone oder mit dem Tablet auf die vollwertigen Möglichkeiten des Internethandels zuzugreifen. Zunächst können dabei die Kontostände auf dem Verrechnungsskonto sowie der Positionen im Depot überblickt werden. Darüber hinaus kann auch auf die Informationsseiten von S Broker zugegriffen werden, um über die Marktentwicklungen im Bilde zu sein. Und natürlich kann mit der App auch unmittelbar auf Entwicklungen reagiert werden, in dem Orders eingestellt, verändert oder gelöscht werden. Nach unseren Erfahrungen stellt die App die Möglichkeit eines weitgehend vollwertigen Handels sicher, auch wenn die Variante über den eigentlichen Online Zugang deutlich mehr Möglichkeiten und Komfort bietet.

Auch ein Demokonto steht zur Verfügung

Dass es sich bei dem Angebot von S Broker um ein wirklich vollwertiges Produkt handelt, zeigt sich auch darin, dass ein Demokonto genutzt werden kann. Insbesondere für Anleger, die als Neulinge in den CFD Handel einsteigen wollen, ist die Nutzung dieses Angebotes in jedem Fall anzuraten. Im Gegensatz zu langfristig orientierten Strategien kommt es im dynamischen Handel mit CFDs unter anderen auch darauf an, die Technik zu beherrschen. Auch wenn es sich bei der Handelsoberfläche von S Broker um ein durchaus übersichtliches Instrument handelt, sind Anleger gut beraten, sich zunächst über das Demokonto mit allen Funktionen vertraut zu machen.

Doch nicht nur für Anfänger ist ein Demokonto bestens geeignet, da der Handel viele individuelle Strategien möglich macht, die aber unter Umständen zunächst mit virtuellem Kapitaleinsatz getestet werden sollten. Grundsätzlich kann hier natürlich auch getestet werden, ob man als Trader überhaupt für diese Art des Handels geeignet ist.

Akzeptabler Kundenservice

Das Depot bei S Broker ist im Stile eines klassischen Online Angebotes konzipiert. Neben dem Vorteil relativ geringer Kosten beinhaltet dieses Konzept auch ein nur eingeschränktes Angebot im Bereich Kundenservice. Das heißt, dass die wesentliche Kommunikation mit den Kunden über die Inhalte auf der Internetseite abgewickelt wird. Grundlage hierfür sind umfangreiche Informationsseiten und FAQ Angebote, über die sich die Kunden mit Konditionen, Handels Technik sowie weiteren Fragen rund um den Börsenhandel vertraut machen können. Darüber hinaus gibt es aber natürlich auch die Möglichkeit, den Kundenservice direkt zu kontaktieren. Sowohl für Interessenten, als auch für Bestandskunden wird für diesen Zweck eine kostenlose Servicenummer angeboten. Unsere Erfahrungen haben dabei gezeigt, dass hier durchaus kompetentes Personal zur Verfügung steht, mitunter aber mit deutlichen Wartezeiten gerechnet werden muss. Effektiver ist es aus diesem Grund häufig, sich zunächst per Email oder auch per Rückrufservice an S Broker zu wenden.

Auch spezifische Schulungen können genutzt werden

Zum Angebot von S Broker gehört außerdem ein ambitioniertes Schulungsprogramm, vor allem für Kunden, die sich im CFD Handel weiter entwickeln möchten. Dabei stehen je nach Wissensstand des Anlegers verschiedene Kategorien von Webinaren zur Verfügung. Während sich Einsteiger zunächst mit den Möglichkeiten der Technik vertraut machen können, stehen für Fortgeschrittene oder sogar Experten Themen wie Umgang mit Handels Signalen oder spezielle Handelsstrategien auf dem Programm. Das Format des Live-Webinars macht es zudem möglich, dass die Teilnehmer auch direkt nachfragen können. Darüber hinaus werden auch regelmäßig technische Marktanalysen angeboten, die von den Experten von S Broker live durchgeführt werden. Nicht zuletzt ist S Broker bei verschiedenen Veranstaltungen, wie etwa den Börsentagen in Berlin mit einem eigenen Stand sowie eigenen Vorträgen präsent, so dass auch auf diese Weise der direkte Kontakt gesucht werden kann.

Service als Zusatzangebot für intensive Trader

Insbesondere für intensivere Trader hat S Broker auch einige interessante Zusatzangebote im Programm. Hierzu kann unter anderen die „Top Trader Lounge“ gezählt werden. Ab einer Anzahl von mindestens 100 Transaktionen je Jahr sichert sich der Anleger Zugang zu zusätzlichen Angeboten, darunter etwa ein kostenloses Kontingent von Realtime-Kursen, individuelle Betreuung durch ein eigenes Service Team, sowie eine erweiterte telefonische Erreichbarkeit von 8.00 bis 23.00 Uhr. Ein weiteres zusätzliches Angebot kann in der Möglichkeit gesehen werden, an der innovativen Form des Social Tradings teilzunehmen. Durch Kooperation mit wikifolio, dem Pionier im Bereich Social Trading, haben die Anleger bei S Broker exklusiven und günstigen Zugang zu den entsprechenden wikifolios und können diese unter anderem auch für Sparpläne einsetzen. Darüber hinaus gehören Sparpläne auch auf andere Produkte zum Leistungsangebot von S Broker.

Fazit: Volles Programm im Börsenhandel mit S Broker

Anleger, die sich für S Broker als Partner für den Handel an der Börse entscheiden, erwartet im Vergleich zu anderen Depots ein wirklich volles Programm, welches nur wenige Wünsche offen lässt. Angefangen von Aktien und anderen gängigen Börsenprodukten wird auch der gehebelte Handel mit CFDs angeboten. Zumindest ab einem Trade je Quartal bzw. einem Depotvermögen von mindestens 10.000 Euro werden keine Führungsgebühren für das Depot fällig. Mit steigender Handelsintensität können weitere Vergünstigungen und Zusatzangebote in Anspruch genommen werden, so dass die Leistungen und Möglichkeiten des Kontos mit den Ansprüchen des Anlegers mitwachsen. Dafür, dass die Entwicklung des Anlegers in erfolgreichen Bahnen verläuft, sorgt auch ein ausdifferenziertes Schulungsprogramm, durch das sich die Anleger Schritt für Schritt neue Produkte und Strategien erarbeiten können. Vor diesem Hintergrund kann das Depotangebot von S Broker als rundum gelungenes Produkt empfohlen werden.

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